Historien bag Family Office

Idéen om et familiekontor opstod i det 19. århundrede, da J. P. Morgan’s familie grundlagde House of Morgan for at administrere familiens aktiver. I dag er et Family Office en familieejet organisation, der administrerer privat formue og andre familieanliggender. Der findes forskellige typer Family Offices, såsom Single Family Office (SFO), der tjener én familie, Multi Family Office (MFO), der tjener flere familier, der samler deres rigdom, og Executive Family Office (EFO), som normalt har en uformel struktur inden for en virksomhed ejet af en person eller familie.

En af grundene til at oprette et familiekontor er at støtte familiens vision og arv, generationsskifter, ejerskifter og vellykkede formueoverdragelser. Fordelene inkluderer privatliv og fortrolighed, da Family Office er den eneste enhed, der opbevarer oplysninger om alle familiemedlemmer og dækker hele porteføljen af aktiver, aktiviteter, skat og generelle personlige oplysninger. Andre fordele inkluderer gennemsigtig styring og ledelsesstruktur, interessebaseret tjenester, muligt højere afkast og forbedret risikostyring.

At etablere et Family Office er en stor opgave, og der har været tilfælde, hvor et Family Office ikke har levet op til familiens forventninger. Problemer kan opstå på grund af manglende markeds-, juridisk og skattemæssig infrastruktur, præference for privatliv, manglende tillid til eksterne ledere, uafstemte forventninger til afkast og generationsforskelle.

Før man opretter en forretningsplan for Family Office, skal familien bestemme deres forventninger, prioriteter og muligheder for at beslutte, hvilke tjenester de har brug for. Disse kan omfatte:

• FINANSIEL PLANLÆGNING
  (investeringer, filantropi og livsledelse)
• STRATEGI
  (forretnings- og finansiel rådgivning)
• STYRING
  (rapportering og opfølgning)
• RÅDGIVNING
  (skat og juridisk rådgivning)